新规定带来的更多责任限制了销售交易员在客户身上花的时间,以下将说明科技如何改变这一点。
在监管愈加严格,成本制约增多的时代,合规任务通常会占去卖方交易员与客户交流的时间,这种状态可能导致交易台整体利润的下滑。
这个问题是有解决方案的,交易员扩充工具可以帮助交易员和交易台将关键活动自动化处理,就能使交易员更多注意力转向客户,进而改进客户服务。
销售交易员角色的改变
Greenwich Associates的报告显示,固定收益经纪-交易员发现“新常态是做的多了但收获少了”。现在平均每位卖方交易员负责的客户至少是20位,而整个大环境是利润率下滑,资产规模萎缩,监管成本剧增。
监管和合规带来的工作负担呈指数级速度增长,然而持续的监管和成本压力却不见减弱。
在Greenwich的调研中,所有受访者都表示他们依赖于一定的科技手段来确保他们始终符合监管规定。监管科技已经变成一个庞大的业务。金融业每年在监管科技方面的投入大约是150-200亿美元,但只有11%的受访者称他们会完全依赖于科技来确保合规。
监管规定要求企业采集此前未经整理的数据,这些数据驱使交易员求助于新科技,比如交易扩充。
通常来说,有经验的交易员一般为银行管理最大和最复杂的交易账户,他们是公司最大的价值。通过使用交易扩充工具,我们将可以预见一个结果。
另一方面,现在卖方交易台正在显示出明显的“年轻化”趋势,越来越多缺乏经验的交易员被雇佣。所以,鼓励这些交易员利用销售交易工具料将利于提升交易台的业绩,而且有助于销售产品。
主管交易员应该考虑如何将合规流程自动化,并对自己和同事提出下列几个问题:
解读销售技术的价值
Greenwich的研究还发现大部分的卖方交易员确实看见了有关销售技术的价值所在。为什么?道理很简单,这些工具可以使他们在保持或提高服务水平的同时,接触到更多用户群体。
交易扩充工具不仅是提供自动化服务,还可以提供新的数据集来支持销售人员为客户提供独到观点。
举例而言,那些之前难以执行的或可能被搁置的交易将被会被推进,只要销售交易员能够在订单管理系统中发现这些交易被改进了。
大数据和机器学习等科学技术的时代来临可以帮助交易员获取更多价值信息,包括与客户、持仓量、交易,甚至与未交易事件相关的数据。
客户对交易员发出的所有询问都可以被整合进交易扩充工具中,下一次当一个投资者说自己对某方面感兴趣时,交易员手中已有所有关于投资者此前操作的信息。所有这些,以及其他更多信息都可以从订单管理系统,即时通讯(IM)等其他系统注入到交易扩充工具中。
虽然监管经常被视为负担,但监管要求企业必须采集的数据也可以给交易员提供有利情报。所以它也有积极的一面,为什么不充分利用这些数据的好处呢?
通过将合规流程自动化并对监管要求获得的数据善加利用,固定收益交易台的主管交易员就可以有更多富余时间,转而将重心放回到客户身上,提供更有价值的信息并改善交易执行。